反洗錢工作總結(jié)報(bào)告-文庫(kù)吧

【正文】 務(wù)管理力度，客戶取現(xiàn)5萬(wàn)以上需提前預(yù)約；2050萬(wàn)以上轉(zhuǎn)賬由營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人簽批，50萬(wàn)以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)簽批，能做到全面了解客戶資金去向和用途；嚴(yán)格執(zhí)行了大額轉(zhuǎn)賬查證制度，轉(zhuǎn)賬金額在 20 萬(wàn)元以上有電話核實(shí)和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)，全部由xx銀行專業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)，我行共支付各項(xiàng)費(fèi)用xx萬(wàn)元，反洗錢數(shù)據(jù)的提取，有完善接口程序，系統(tǒng)功能強(qiáng)大，能在第一時(shí)間及時(shí)完善反洗錢政策法規(guī)的變化和新要求，保證了第一手?jǐn)?shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、真實(shí)性和時(shí)效性。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，特別是反洗錢管理工作，將由過(guò)去的“規(guī)則為本，向風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)換，這對(duì)我行的反洗錢工作，提出了更高的要求，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我行將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，加大培訓(xùn)力度，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力。總而言之，要防范和遏制洗錢這種智能型、知識(shí)型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責(zé)任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢工作者，在防范洗錢犯罪斗爭(zhēng)的第一線，我行將始終以維護(hù)國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定為已任，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，不折不扣地履行好反洗錢義務(wù)。第二篇：反洗錢工作總結(jié)報(bào)告（模版）反洗錢工作總結(jié)報(bào)告總行運(yùn)營(yíng)管理部：2011年，我行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶、身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》、《察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行反洗錢管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性。嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。其中以營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為組長(zhǎng)：渠占海，副組長(zhǎng)：趙俊 成員：武振宇,張鵬,李耀,辛慧,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。一是夯實(shí)理論基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》 “一法四規(guī)”的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了員工的反洗錢意識(shí)，鞏固了員工反洗錢的知識(shí)。二是12月份我營(yíng)業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作培訓(xùn)”專題培訓(xùn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了我部全體員工反洗錢的理論基礎(chǔ)。三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)一是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行對(duì)于反洗錢的相關(guān)文件,強(qiáng)調(diào)柜員嚴(yán)格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進(jìn)行操作。不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作。賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用。對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面。認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少。認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。二是檢查落實(shí)。10月份進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查，凡有涉及反洗錢相關(guān)問(wèn)題的都作樂(lè)及時(shí)的通報(bào)，積極整改完善了反洗錢的細(xì)節(jié)操作；11月份總行運(yùn)營(yíng)部部組織進(jìn)行了一次反洗錢專項(xiàng)檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改問(wèn)題，以后不在發(fā)生。四、完善各項(xiàng)規(guī)章制度加強(qiáng)大額資金管理 客戶取現(xiàn)5萬(wàn)以上需提前一天報(bào)計(jì)劃；客戶當(dāng)日取款10萬(wàn)以下由柜員把關(guān)；10萬(wàn)20萬(wàn)由網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管把關(guān)，報(bào)分行備案；2050萬(wàn)以上由營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人把關(guān)簽字，50萬(wàn)以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)簽字，并向人行報(bào)備。嚴(yán)格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在 50 萬(wàn)元以上的要求電話核實(shí)，500 萬(wàn)以上的要求電話雙線核實(shí) ； 對(duì)于公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)認(rèn)真核實(shí)轉(zhuǎn)賬的真實(shí)合法性，如有可疑做到上報(bào)相關(guān)部門。加強(qiáng)賬戶管理銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對(duì)私業(yè)務(wù)我們要求客戶提供有效的證件進(jìn)行開(kāi)戶，并對(duì)其身份做好認(rèn)真地識(shí)別，對(duì)于代理開(kāi)戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開(kāi)戶 ； 對(duì)公業(yè)務(wù)要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開(kāi)戶時(shí)與法人進(jìn)行電話核實(shí)，檢驗(yàn)經(jīng)辦人身份證，嚴(yán)格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過(guò)多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實(shí)資料，并按客戶實(shí)際情況開(kāi)立相應(yīng)的結(jié)算帳戶。加強(qiáng)授權(quán)的管理網(wǎng)點(diǎn)清算單筆資金在500萬(wàn)以上的業(yè)務(wù)時(shí)，必須提前一天上報(bào)營(yíng)業(yè)部資金計(jì)劃專崗，資金計(jì)劃專崗當(dāng)日書(shū)面通知清算中心，同時(shí)將有行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務(wù)柜臺(tái)才能按照流程出賬。五、2012年反洗錢工作思路2012年我營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開(kāi)展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。（一）、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。（二）、加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的順利開(kāi)展；在新一年反洗錢工作中，營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺(jué)支持和配合營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作；不斷總結(jié)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢工作正常有序的開(kāi)展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行總行營(yíng)業(yè)部2012年12月12日第三篇：反洗錢工作總結(jié)報(bào)告反洗錢工作總結(jié)報(bào)告總行運(yùn)營(yíng)管理部：2011年，我行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶、身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》、《華融湘江銀行反洗錢管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反