村衛(wèi)生室績效考核辦法(精)★-資料下載頁

　　

【正文】 準(zhǔn)統(tǒng)一規(guī)范實施。未按VIS手冊實施，每項扣5分，并責(zé)令限期整改。（七）營業(yè)部（清算中心、票據(jù)中心）（含金庫）70分（1）金庫管理10分。主要任務(wù)是襄陽農(nóng)商銀行現(xiàn)金金庫，確保現(xiàn)金庫房資金安全，負(fù)責(zé)庫房現(xiàn)金清分、整理、鑒偽工作。如發(fā)現(xiàn)庫房現(xiàn)金未及時清分、整理，發(fā)現(xiàn)1次扣1分；發(fā)現(xiàn)長款、短款1次扣1分；發(fā)現(xiàn)不遵守庫房管理規(guī)定，造成風(fēng)險隱患的1次扣2分。（2）現(xiàn)金供應(yīng)5分。如因庫存現(xiàn)金不足，造成營業(yè)網(wǎng)點不能正常對外營業(yè)，1次扣1分；如因未合理控制現(xiàn)金庫存，造成現(xiàn)金庫存長期超限額，1次扣2分。（3）現(xiàn)金調(diào)撥5分。如因清算中心人員工作原因，造成網(wǎng) 點現(xiàn)金未能及時下調(diào)及上介的，1次扣1分。（4）人民銀行存取款業(yè)務(wù)10分。承擔(dān)本行及代理宜城、南漳、保康三家行社在人民銀行發(fā)行庫的有關(guān)業(yè)務(wù)。如未及時辦理向人民銀行現(xiàn)金上繳和領(lǐng)現(xiàn)業(yè)務(wù)的，1次扣1分；如未能按時完成人民銀行發(fā)行庫安排的各項任務(wù)，1次扣1分。（5）桶子調(diào)整及相關(guān)維護(hù)工作5分。如在各項手續(xù)都完善的情況下，應(yīng)處理而未處理的，發(fā)生1次扣1分。（6）承辦全行未開通大小額支付系統(tǒng)網(wǎng)點的資金匯劃及相關(guān)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。分值為5分。如未能及時處理帳務(wù)，造成款項未能及時到達(dá)的，1次扣1分。（7）全行資金清算匯劃工作。具體承擔(dān)全省農(nóng)信社清算系統(tǒng)、農(nóng)信銀結(jié)算系統(tǒng)和人民銀行準(zhǔn)備金帳戶管理和資金清算、結(jié)算等工作。分值為10分。如因人為計算失誤，出現(xiàn)透支或準(zhǔn)備金帳戶存款余額低于最低限額的，1次扣2分。（8）經(jīng)辦總行相關(guān)部門賬務(wù)資金劃撥。分值為5分。如因工作人員未能及時正確處理帳務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，1次扣1分。（9）承擔(dān)歷史數(shù)據(jù)展示平臺查詢明細(xì)工作。分值為5分。如未及時辦理此項工作，1次扣1分；如未按照相關(guān)規(guī)定處理查詢結(jié)果，1次扣1分。（10）憑證及檔案管理10分。具體承辦全行憑證庫的賬務(wù)核算工作，承擔(dān)全行所有網(wǎng)點重要空白憑證、銀行卡及一般憑證的領(lǐng)用、調(diào)撥和保管。如未能正確匡算憑證用量，導(dǎo)致庫存不足，影響網(wǎng)點正常營業(yè)的，1次扣1分。以上所有扣分扣完本項分值為止，不計負(fù)分。（1）簽發(fā)銀行承兌匯票10分。承辦全行票據(jù)簽發(fā)，如人為 導(dǎo)致未能及時簽發(fā)銀行承兌匯票，1次扣1分。如發(fā)生不按規(guī)定簽發(fā)不規(guī)范匯票，1次扣2分。（2）辦理到期票據(jù)兌付10分。如人為原因未按時兌付票據(jù)，發(fā)生客戶投訴事件，1次扣2分。（3）重要憑證及印章保管10分。按規(guī)定保管已經(jīng)簽發(fā)銀行承兌匯票底卡和銀行承兌匯票業(yè)務(wù)印章，定期核對已簽發(fā)的銀行承兌匯票底卡，確保帳、卡、造成帳、卡、簿不相符，1次扣1分；業(yè)務(wù)印章不按規(guī)定保管，發(fā)現(xiàn)1次扣1分。（4）票據(jù)業(yè)務(wù)查詢、查復(fù)10分。認(rèn)真做好有關(guān)銀行承兌匯票的各種查詢、查復(fù)工作，做到及時、準(zhǔn)確。如未能及時回復(fù)，造成客戶投訴，1次扣2分。（5）到期票據(jù)兌付前的付款準(zhǔn)備工作10分。根據(jù)保管的底卡在匯票即將到期的前10日，對承辦網(wǎng)點下達(dá)劃款通知書，對即將到期銀行承兌匯票保證金提前1天進(jìn)行解凍，并于匯票到期日督促網(wǎng)點全額上劃承兌資金。如因票據(jù)中心工作人員工作原因，未能及時解付，造成嚴(yán)重后果，1次扣2分。（6）保管全行各網(wǎng)點票據(jù)業(yè)務(wù)押品10分。要求按月核實，逐筆勾對，如未按要求辦理，發(fā)現(xiàn)1次扣1分（7）檔案保管10分。按日整理，及時裝訂歸檔。如未達(dá)到要求，發(fā)現(xiàn)一次，1次扣1分，并要求整改到位。以上所有扣分扣完本項分值為止，不計負(fù)分。三、直屬經(jīng)營部門（4個）以下四個直屬經(jīng)營部門考核只與績效工資的80%部分掛鉤考核，業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況考核以另外單獨的考核辦法為準(zhǔn)（見附件）（一）公司業(yè)務(wù)部 （1）項目數(shù)據(jù)信息采集10分。公司業(yè)務(wù)部對運轉(zhuǎn)的城市規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)布局、重點項目、納稅大戶、百強(qiáng)企業(yè)等客戶信息進(jìn)行收集整理，并進(jìn)行實時更新，以此為根據(jù)開展有針對性的對接和營銷工作；每月對新信息數(shù)據(jù)進(jìn)行一次采集，對存量信息庫數(shù)據(jù)進(jìn)行一次更新，并對各行進(jìn)行一次發(fā)布；未及時采集信息或信息采集不完整扣1分；未及時更新項目庫信息扣1分；未及時將客戶信息共享發(fā)布至各支行（部）扣1分，扣完為止。（2）項目孵化10分。公司部在完成對客戶的對接和可行性調(diào)查后，推薦給相應(yīng)的承辦行。按照承辦行的需求予以協(xié)調(diào)執(zhí)行，完成各項申報、審查及審批程序，列席貸審會接受審議與質(zhì)詢，并配合承辦行落實金融服務(wù)方案，高效完成項目孵化，提高業(yè)務(wù)運作效率；與客戶對接后未及時形成可行性報告扣1分，可行性報告獲批后未能及時交與承辦行承辦的扣1分，未在農(nóng)商行規(guī)定的辦貸效率范圍內(nèi)完成項目孵化扣1分，未協(xié)助承辦行落實金融服務(wù)方案扣1分，扣完為止。（3）客戶回訪10分。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務(wù)部要強(qiáng)化客戶回訪機(jī)制；一是與營銷客戶的關(guān)鍵人進(jìn)行不間斷聯(lián)系，尋找金融服務(wù)對接機(jī)會，二是對存量客戶與承辦行聯(lián)合對客戶核心人員或高管進(jìn)行不定期的貸后維護(hù)，跟蹤客戶服務(wù)意見，拓展金融服務(wù)需求，要求據(jù)此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達(dá)不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。（4）客服監(jiān)督10分。為提升客戶服務(wù)的質(zhì)量，公司業(yè)務(wù) 34（一）公司業(yè)務(wù)部 （1）項目數(shù)據(jù)信息采集10分。公司業(yè)務(wù)部對運轉(zhuǎn)的城市規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)布局、重點項目、納稅大戶、百強(qiáng)企業(yè)等客戶信息進(jìn)行收集整理，并進(jìn)行實時更新，以此為根據(jù)開展有針對性的對接和營銷工作；每月對新信息數(shù)據(jù)進(jìn)行一次采集，對存量信息庫數(shù)據(jù)進(jìn)行一次更新，并對各行進(jìn)行一次發(fā)布；未及時采集信息或信息采集不完整扣1分；未及時更新項目庫信息扣1分；未及時將客戶信息共享發(fā)布至各支行（部）扣1分，扣完為止。（2）項目孵化10分。公司部在完成對客戶的對接和可行性調(diào)查后，推薦給相應(yīng)的承辦行。按照承辦行的需求予以協(xié)調(diào)執(zhí)行，完成各項申報、審查及審批程序，列席貸審會接受審議與質(zhì)詢，并配合承辦行落實金融服務(wù)方案，高效完成項目孵化，提高業(yè)務(wù)運作效率；與客戶對接后未及時形成可行性報告扣1分，可行性報告獲批后未能及時交與承辦行承辦的扣1分，未在農(nóng)商行規(guī)定的辦貸效率范圍內(nèi)完成項目孵化扣1分，未協(xié)助承辦行落實金融服務(wù)方案扣1分，扣完為止。（3）客戶回訪10分。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務(wù)部要強(qiáng)化客戶回訪機(jī)制；一是與營銷客戶的關(guān)鍵人進(jìn)行不間斷聯(lián)系，尋找金融服務(wù)對接機(jī)會，二是對存量客戶與承辦行聯(lián)合對客戶核心人員或高管進(jìn)行不定期的貸后維護(hù)，跟蹤客戶服務(wù)意見，拓展金融服務(wù)需求，要求據(jù)此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達(dá)不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。（4）客服監(jiān)督10分。為提升客戶服務(wù)的質(zhì)量，公司業(yè)務(wù) 34正裝鞋，指甲不得過長，男員工不得留長發(fā)，女員工盡量盤發(fā)；穿奇裝異服的扣1分，發(fā)型不合規(guī)的扣1分，其他有失形象的行為的違反一次扣1分，扣完為止。④工作效率5分。要求員工在工作時間保持較高的工作效率，不做與工作無關(guān)的事情；員工不得在工作時間打游戲，不得用聊天軟件從事無關(guān)工作的聊天，不得用座機(jī)撥打與工作無關(guān)的電話；未能按時完成上級交辦任務(wù)的扣1分；發(fā)現(xiàn)上班時間打游戲的、聊天的扣1分，用座機(jī)撥打無關(guān)工作電話的扣1分，扣完為止。（2）員工職責(zé)履行10分依照《襄陽農(nóng)商行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)》，公司業(yè)務(wù)部員工需完成各自的崗位職責(zé)；未能對自身崗位職責(zé)盡職履責(zé)的，一次扣1分，扣完為止。（二）資金市場部 。（1）合理安排富余資金。每日早上根據(jù)農(nóng)商行清算中心上報的資金頭寸表，科學(xué)合理擺布當(dāng)日頭寸，提高資金運用效益，下午4點前核對頭寸達(dá)到上月末存款余額2%備付率要求后，超過1億元的頭寸部分未能通過貨幣市場及時逆回購，造成資金低效、閑臵的，1次扣1分；（2）業(yè)務(wù)聯(lián)系。根據(jù)農(nóng)商行可用資金情況，積極尋找交易對手，進(jìn)行報價、詢價、談判，直至達(dá)成初步交易意向，未積極聯(lián)系客戶、尋找交易對手，造成資金閑臵或交易失敗的，1次扣1分；（3）前臺業(yè)務(wù)。前臺業(yè)務(wù)未進(jìn)行雙人復(fù)核導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯的，1次扣1分（4）后臺業(yè)務(wù)。后臺業(yè)務(wù)未及時進(jìn)行債券簿記系統(tǒng)處理，導(dǎo)致資金在下午五點之前不能按時到帳的（系統(tǒng)延時情況下，五點半之前不能到賬的），1次扣1分；（5）嚴(yán)格審批流程。按農(nóng)商行有關(guān)規(guī)定、及時填報各類業(yè)務(wù)審批單報部門負(fù)責(zé)人審定、分管領(lǐng)導(dǎo)審批，未按規(guī)定逐級授權(quán)、逐筆審批的1次扣1分；（6）合規(guī)操作。按業(yè)務(wù)操作流程、操作權(quán)限、領(lǐng)導(dǎo)審簽的業(yè)務(wù)審批單所載的交易內(nèi)容實施交易，否則1次扣2分；（7）臺賬管理。每日交易結(jié)束后憑業(yè)務(wù)單據(jù)，按業(yè)務(wù)種類登記臺帳，整理、保存好業(yè)務(wù)資料和交易合同。未建立交易臺賬、每日更新臺賬的1次扣1分；（8）檔案管理。相關(guān)審批資料、成交單據(jù)應(yīng)按業(yè)務(wù)種類、成交時間依次整理、裝訂，保管不完善、不到位導(dǎo)致檔案丟失、不完整的1次1項扣1分；（9）分析報告。每月末前五個工作日提供投資業(yè)務(wù)分析報告，每日早上9點半前提供日報。未按時、準(zhǔn)確、完整地提供各類業(yè)務(wù)分析報告或統(tǒng)計數(shù)據(jù)的，1次1項扣1分。每日根據(jù)清算中心上報的農(nóng)商行資金頭寸狀況表，在上午9點之前匡算出當(dāng)日融入資金量。交易員及時聯(lián)系市場機(jī)構(gòu)做好融資回購業(yè)務(wù)，確保資金鏈條穩(wěn)定。未及時融入資金的，造成農(nóng)商行備付金透支的，1次扣2分；造成質(zhì)押券種出現(xiàn)差錯的，1次扣2分。（1）理財系統(tǒng)登記。應(yīng)按照中央國債公司理財信息系統(tǒng)操作規(guī)范，在發(fā)售前產(chǎn)品相關(guān)資料向?qū)俚劂y監(jiān)部門進(jìn)行電子化報告。未及時、規(guī)范、完整錄入本行理財產(chǎn)品要素到全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)的，1次扣1分；（2）理財資金托管。未按有關(guān)規(guī)定開立托管賬戶、做好理財資金第三方托管的，1次扣1分；按托管合同的約定發(fā)送交易指令，交易指令發(fā)送不及時、不準(zhǔn)確、不規(guī)范，造成業(yè)務(wù)失敗的，1次扣1分；（3）理財資金運作。理財資金投資運用超出銀監(jiān)部門以及省聯(lián)社規(guī)定范圍的，1次扣1分；理財產(chǎn)品存續(xù)期間，理財資產(chǎn)風(fēng)險識別、監(jiān)測不到位，未及時提出操作建議的，1次扣1分；（4）交易行為管理。理財資金操作人員在進(jìn)行投資時，未按資金業(yè)務(wù)相關(guān)審批、交易流程進(jìn)行理財資金投資運用的，1次扣2分。（1）操作員管理。未及時增加或刪除操作員的，1次扣1分；操作員密碼口令泄露的，1次扣1分；（2）密鑰更換。未按季更換操作員密碼口令并做好登記備案的，1次扣1分；（3）業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理。根據(jù)崗位變動未及時調(diào)整、變更操作員權(quán)限的，1次扣1分；各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按管理部門通知及時進(jìn)行系統(tǒng)升級更新而影響業(yè)務(wù)辦理的，1次扣2分；系統(tǒng)管理不到位導(dǎo)致案件發(fā)生的，本項不得分。按月定期檢查、保養(yǎng)、維護(hù)各類業(yè)務(wù)計算機(jī)及電子設(shè)備，未按月檢查、保養(yǎng)的1次扣1分；影響各類業(yè)務(wù)正常運行的，1次扣1分。（三）電子銀行部10個工作日，將通過農(nóng)商行內(nèi)部審核的理財 。根據(jù)省聯(lián)社新產(chǎn)品的推廣適時培訓(xùn)，每季至少培訓(xùn)3次，少1次扣2分。每月組織或者參與全省、本行營銷不少于1次，缺1次扣2分。每年對轄內(nèi)行社電子銀行業(yè)務(wù)開展1次交叉檢查，每季對各縣級行社和支行（部）檢查不少于3家，少2家扣1分。及時處理客戶投訴，處理不及時或不反饋意見的1次扣1分，處理不到位導(dǎo)致客戶不滿意的1次扣1分。、重點客戶的電子銀行業(yè)務(wù)拓展10分。平均每季協(xié)助一家支行做好系統(tǒng)客戶拓展，欠1次扣1分。，每季度分析1次，少1次扣2分。，協(xié)助省聯(lián)社電子銀行中心進(jìn)行業(yè)務(wù)差錯處理10分，對處理不及時的，每次扣1分。月結(jié)。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。（2）臺賬管理10分。按規(guī)定分類別、分支行、分清收責(zé)任人分別建立清收管理臺賬，規(guī)范基礎(chǔ)管理。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。（3）考核兌現(xiàn)10分。按要求對各支行（部）和清收責(zé)任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現(xiàn)。考核兌現(xiàn)不及時或出現(xiàn)差錯的一次扣2分。（1）清收工作日志10分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內(nèi)容要求，詳細(xì)記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評。工作日志記錄不完整、不詳細(xì)、不真實的或缺失較多的一次扣2分。（2）包片、包大戶清收管理責(zé)任10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責(zé)任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預(yù)案，落實責(zé)任，跟蹤監(jiān)測管理。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預(yù)案落實不到位的一次扣2分。（3）減免利息操作規(guī)范10分。嚴(yán)格按《襄陽農(nóng)商行表內(nèi)外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調(diào)查、資料收集和申報工作。調(diào)查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關(guān)規(guī)定依規(guī)追責(zé)。40，并做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計上報和指標(biāo)考核5分，對考核處理不及時的，每次扣1分。，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳營銷和推廣5分，每半年開展一次，少一次扣1分。（四）資產(chǎn)經(jīng)營部 。（1）賬務(wù)、檔案管理10分。按規(guī)定做好賬務(wù)、借據(jù)、憑證、檔案規(guī)范管理；按要求做好記賬、銷賬、對賬工作，日清月結(jié)。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分。（2）臺賬管理10分。按規(guī)定分類別、分支行、分清收責(zé)任人分別建立清收管理臺賬，規(guī)范基礎(chǔ)管理。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。（3）考核兌現(xiàn)10分。按要求對各支行（部）和清收責(zé)任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現(xiàn)。考核兌現(xiàn)不及時或出現(xiàn)差錯的一次扣2分。（1）清收工作日志10分。統(tǒng)一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內(nèi)容要求，詳細(xì)記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評。工作日志記錄不完整、不詳細(xì)、不真實的或缺失較多的一次扣2分。（2）包片、包大戶清收管理責(zé)任10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責(zé)任，統(tǒng)一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產(chǎn)保全；制定大額貸款清收、處臵預(yù)案，落實責(zé)任，跟蹤監(jiān)測管理。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務(wù)