反洗錢試題-文庫吧

【正文】 照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A 未按照規定建立反洗錢內控制度的；B 未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的； C 未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D 未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。1金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。A 了解客戶義務； B 大額交易報告義務；C 可疑交易報告義務；D 制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；E 保存記錄義務。1根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（ABE）A 外國公民可將護照作為實名證件； B 臨時身份證也是有效的實名證件；C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D 國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。四、判斷題在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（√）金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。（√）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內，含20個工作日。（）金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。（√）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（√）除《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。（√）大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。（√）檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執法證和檢查通知書的，金融機構無權拒絕檢查。（）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。（√）五、簡答題：什么是反洗錢？是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。金融機構向人民銀行設立的中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易的標準是什么？（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現金繳存、現金支取、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉。金融機構應當對什么樣的客戶需要重新識別？（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。（2）客戶行為或者交易情況出現異常的。（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（5）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（7）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。反洗錢客戶風險等級管理應遵循哪些原則？（1）審慎性原則。客戶風險等級評定對防范洗錢風險由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴謹地進行客戶風險等級評定；（2）持續性原則。各行、社應對客戶風險等級進行持續評定，適時調整客戶風險等級；（3）保密性原則。各級人員應對客戶風險等級的評定標準和評定情況嚴格保密，防止信息外泄。金融機構各營業網點應遵循哪些反洗錢崗位職責？（1）負責識別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。（2）負責大額交易監控和記錄，負責可疑交易甄別、監控和上報，發現異常情況，及時向上級反洗錢部門匯報，并做好相關記錄備查。（3）協助上級行、社做好有關信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。（4）其他應履行的反洗錢職責。根據反洗錢相關制度規定，金融機構對代理人的身份識別是如何規定的？當自然人客戶由他人代理存取現金時，我行應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或取）款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。由于現金到賬戶的轉賬不是代理存款業務，應按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現金的一次性金融服務進行客戶身份識別。7金融機構的反洗錢義務（1）健全反洗錢內控制度；（2）建立客戶身份識別制度；（3）金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）金融機構應當按照規定建立大額交易和可疑交易報告制度；（5）金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。什么是可疑交易報告? 可疑交易報告是指金融機構按國務院反洗錢行政主管部門規定的標準，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或恐怖分子籌資有關，應按照要求，立即向金融情報機構報告。金融機構應將哪些作為可疑交易進行報告？（列出至少8條）（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。（2）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。（3）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。（4）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。（5）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。（6）自然人賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。（8）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。金融機構在反洗錢操作規程中，應當怎樣健全反洗錢內控制度？（1）金融機構應在高級管理層中，明確專人負責反洗錢合規管理工作，確保反洗錢合規管理人員及各業務條線上反洗錢相關人員能夠及時獲得所需信息及其他資源。（2）金融機構應加強反洗錢方面的審計，并根據反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內部操作規程，進一步整合和優化內部業務流程，落實反洗錢相關法律規定的各項要求。（3）金融機構應加強對金融從業人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導和培訓，通過各種形式及時向其傳達反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定、監督政策和內控要求。1金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識別或者重新識別客戶身份？（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。(4)向公安、工商行政管理等部門核實。（5）其他可依法采取的措施。1《金融機構反洗錢規定》中規定中國反洗錢監測分析中心的主要職責是什么?(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息：(3)按照規定向中國人民銀行報告分析結果；(4)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料等。1客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合幾項要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規定；(3)保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的客戶交易資料應當足以再現該筆交易的完整過程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規定的期限要求；(5)有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。1金融機構對其員工進行反洗錢培訓的目的是什么? 一方面使金融機構各個層級的工作人員都樹立風險意識，明確自身應當承擔的責任；另一方面，使直接負責反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規和規章的具體規定和要求，掌握必要的識別客戶身份、發現可疑交易的技能。1根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規定，恐怖融資時指哪些行為？（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。（2）以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。（3）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。1從事反洗錢工作的人員有哪些行為應當給予行政處分？（1）違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的。（2）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的。（3）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的。（4）其他不依法履行職責的行為。1反洗錢中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？（1）身份資料自業務關系結束之日起至少保存5年。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。1根據反洗錢職責的需要，可以采取哪些方式進行反洗錢現場檢查?（1）進入金融機構進行檢查。（2）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。（3）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。（4）檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。1洗錢對金融系統的危害？（1）洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；（3）洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；（4）金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險第二篇：反洗錢試題一、判斷題：日前，我國反洗錢已正式實現本外幣交易信息合并監測。（F）金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核分析后發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。（T）金融機構違反反洗錢法規定，情節嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（T）金融機構違反外匯反洗錢規定，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結售匯業務。（T）金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構負責反洗錢工作。（F）杭州市各國有商業銀行應向人民銀行杭州中心支行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（F）2004年2月1日后，金融機構未按規